Юрист из Челябинска объяснил, какой перевод могут заблокировать в банке

Какие суммы будут считаться крупными и как банк отслеживает подозрительные переводы? Эти и другие вопросы юристу Николаю Попову задала корреспондент ГТРК "Южный Урал" Алла Согрина.

Ноябрь 19, 2025 - 15:01

0 4

Юрист из Челябинска объяснил, какой перевод могут заблокировать в банке

Крупные денежные переводы на счет самому себе могут заблокировать. Такие транзакции по системе быстрых платежей банки могут расценить как мошеннические. Какие суммы будут считаться крупными и как банк отслеживает подозрительные переводы? Эти и другие вопросы юристу Николаю Попову задала корреспондент ГТРК "Южный Урал" Алла Согрина.

— Какая сумма будет считаться крупной?

— Эта сумма может быть от 200 тысяч рублей. Банк сам отслеживает признаки, которые указывают на то, что производится перевод денежных средств без согласия клиента, и это служит основанием для того, чтобы заблокировать такой перевод.

— Что значит "без согласия клиента"?

— Банк видит, что, возможно, сам клиент не хочет осуществлять перевод. Например, операция не характерна для него либо она повторяется слишком часто, либо обычно клиент в это время суток не делает этого. Все указывает в совокупности на то, что перевод осуществляется не самим клиентом. Здесь нужно понять, что все это делается не для того, чтобы препятствовать тому, чтобы люди могли распоряжаться собственными деньгами и счетами, а это делается для того, чтобы защитить наши с вами финансы от нежелательных действий, в том числе и в первую очередь мошенников.

Вопрос в том, почему возникло непонимание, что речь идет о собственных счетах, то есть денежные средства переводятся даже не какому-то лицу, а на собственный счет в другом банке. А суть заключается в том, что если мошенники получили доступ к одному счету и оттуда будут пытаться выводить деньги, они, по мнению Центробанка, могут туда аккумулировать другие денежные средства для того, чтобы их в дальнейшем снять. Поэтому речь идет как раз таки о том, чтобы банк заблокировал перевод. И опять же в дальнейшем, если будет установлено, что это все-таки делается по воле и по согласию самого клиента банка, операции будут возобновлены.